財富管理，是為客戶服務(wù)的。核心是客戶。理財師的作用是什么？橋梁！
一方面，聯(lián)系公司，學(xué)習(xí)產(chǎn)品，了解行業(yè)，了解產(chǎn)品的邏輯。另一方面，聯(lián)系客戶，了解客戶需求，了解客戶風(fēng)險偏好。
最理想的模式，是將合適的產(chǎn)品，賣給合適的客戶。但在現(xiàn)實中，是很難實現(xiàn)的。
客戶的認(rèn)知水平不同，層次不同，積累財富的方式也不同。更難的，是建立信任的過程。尤其是陌生客戶，非常難！
盛唐財...